Plus “acquis” pour très longtemps, tellement les temps que nous vivons s’acharnent à démanteler méthodiquement les plus hautes avancées et plus beaux humanismes apparus aux époques précédentes. Il va en être très vite fini du droit à l’insouciance !
C’était le couplet hors-sujet vite fait…
Fracture ouverte, c’est pas beau ça ; j’ai un copain qui a failli en mourir.
Pour le coup tu est rassurant !
Allez, j’en rajoute une couche…
Partir à l’étranger faire du parapente sans avoir au moins le numéro 24/24 de ton assurance rapatriement, ça me parait juste idiot. Mais l’ensemble de l’activité parapente est comme ça. On se réveille (au mieux !) quand l’accident est arrivé, on s’inquiète de l’aérologie une fois qu’on est dans le nuage depuis plus de 10 minutes, de l’accrochage de son passager une fois qu’on est dans le ciel… On est juste une bande qui méritons bien le nom d’inconscients qu’on nous agrafe souvent dans le dos.
Et pour info, tu devrais contacter au plus vite Europe Assistance pour faire transférer le dossier de prise en charge si c’est possible. À ma connaissance, toutes les assurances CB comportent une ou plusieurs clauses d’exclusion de prise en charge de l’activité parapente, et souvent des recherches en montagnes et déserts. Si l’assurance CB apprend qu’il s’agit d’un accident parapente, elle va à mon avis se rembourser immédiatement sur le compte de ton pote.
Edit : exemple d’un stagiaire qui voulait venir au Népal avec nous avec l’assurance de sa CB et mail de son banquier lui assurant qu’il était couvert par sa carte…
CB Visa Premier de La Poste :
Page 24 Clauses d’exclusion :
• L’organisation des recherches et secours des personnes, notamment en montagne, en mer ou dans le désert, et les frais s’y rapportant.
Page 46 Clauses d’exclusion :
• Des Accidents résultant de l’utilisation d’engins aériens (sauf les aéronefs qualifiés pour le transport de passagers).
Page 54 Clauses d’exclusion :
• Toute forme de sport aérien etc.
Ce n’est pas le cas de ma carte Visa souscrite au LCL (j’ai une Gold, mais avant avec la carte standard, c’était la même). Il n’y a pas d’exclusion parapente à la garantie assistance-rappatriement. De mémoire, c’est Europ-Assistance qui en assure le service.
Mathieu, bien que s’est plutôt au blessé de s’expliquer, si tu peux nous en dire un minimum sur cet accident, au cas où il y aurait un piège inconnu ?
Je ne fais pas un mauvais procès, je raconte la galère que j’ai eue pour solutionner des problèmes qui n’étaient pas les miens. J’ai la carte européenne d’assurance maladie et une carte sans plafond mais pas ce pote. Ma colère vient du fait qu’en Europe, dans un hôpital ultra moderne, on fasse patienter un gars qui a une fracture ouverte (diagnostiquée vite fait par les ambulanciers) sur un lit pendant des heures parce que’il n’y a pas 2000 € de caution…
48h après, bingo, la fracture ne peut être opérée…, ils l’ont juste réduite !!! Tibia en 7 petits morceaux…on l’aurait envoyé sur la rance par avion dès son accident, il aurait été mieux soigné et pour moins cher…
Ma colère vient aussi du fait que si ce gars avait été tout seul, il aurait fait comment ? j’ai fait des va-et-vient sans arrêt entre les différents services pour qu’il soit pris en charge mais lui seul, sur une jambe il aurait fait quoi ?
Après qu’il y ait un manque de préparation administratif, j’en conviens. C’est pour ça que je faisais un post pour ceux qui ignoraient. J’ai tous les papiers mais je ne connaissais pas plus la procédure ne l’ayant pas (heureusement) expérimentée.
D’accord avec toi sur notre “inconscience” quasi collective. On pense que cela n’arrive qu’aux autres…
Sinon Europe Assistance a été prévenue le soir même. Donc il y a l’assurance de la CB (qui marche même si c’est du parapente) et Europe Assistance (pour le rapatriement je suppose).
Cedric, il n’y avait pas de piège, c’était l’atterrissage de la plage Caleta; le pilote a traversé toute la plage vent de cul et est allé heurter les rochers à droite des parasols. Il a dit qu’il avait fait une grosse erreur car le vent était de la gauche vers la droite et faible (10 km/h). Ca arrive même aux meilleurs.
Tu pourras m’envoyer les clauses assurance de ta carte, s’il te plaît ? Mes coordonnées sont dans mon profil.
PS : Tu dois faire une petite confusion. Gold, c’est MasterCard, et Visa, c’est Premier.
On ne peut pas poser sur cette plage, il faut faire son approche dans le baronco face à la mer et poser à la fin de celui-ci. Si on n’a pas encore cette précision d’atterrissage, on ne peut pas y aller. En cas d’accident, renversement d’un enfant qui joue sur la plage à courir vers les parapentistes; il y a infraction au code aérien. Pas de survol de rassemblement de personnes.
Sinon tu prends ta licence, tout ça est indiqué dessus.
Damnède, c’est toi qui as raison. Les clauses d’exclusion ont changé depuis la dernière fois que je les avais vérifiées (il y a plus d’un an), et maintenant les pb liés à la pratique d’un sport aérien ne sont plus pris en charge (non plus que recherche/sauvetage en mer/montagne/désert, ni premiers secours…) Bref, cette couverture est largement insuffisante désormais pour un voyage-parapente. Donc acte. Et merde, c’était trop beau pour être vrai, ils ont comblé le trou. :evil:
Bon, on peut souscrire l’option assistance/rapatriement de la licence fédé quelques semaines après l’avoir refusée lors de la prise de licence ? :grat:
Yep, prise de licence et tu coches “complément”.
Ou d’autres, genre Praxis à la MAIF…
Tout le monde le fait pourtant…bien sûr pas au milieu des touristes qui bronzent 
https://www.mastercard.com/fr/particuliers/assurance-assistance-gold.html : où vois-tu que le parapente est exclu ?
Tout en bas en tout petit caractères…
Grosso modo, ça veut dire que tout ce qui est écrit sur ce site web ne vaut rien et peut être contredit par le document que te remet ton banquier, qui est seul à faire foi. Et c’est dans ce document qui fait en général une 50aine de pages que tu trouves les clauses d’exclusion.
D’ailleurs, tu as vu ? Dans la page que tu nous indiques, aucune clause d’exclusion ! Elle est pas belle, la vie au pays des Bisounours ?
Tiens, voilà par exemple le contrat MasterCard Gold du Crédit Agricole :
https://www.credit-agricole.fr/IMG/pdf/ca_gold_assurance-4.pdf
Clauses d’exclusion page 9
Et dans le contrat d’assistance page 10 : https://www.credit-agricole.fr/IMG/pdf/ca_gold_assistance-4.pdf
Merci. Je viens également de vérifier avec le site de ma banque. 
vaut mieux déclarer un accident de randonnée comme l’avait fait un pote au Maroc alors…
Non, vaut mieux être bien assuré tout simplement. On croit jouer les petits malins, et on finit par pénaliser tout le monde. (voir le fil sur la RCA)
Et on finit par se retrouver dans une société au pognon roi hyper judiciarisée.
+1000
et je profite de mon message pour dire un grand merci à m@tthieu qui met en avant ce problème que nous sommes très nombreux à avoir :
quand on programme nos vacances, on s’inquiète de l’hôtel, des navettes … mais on ne réfléchit pas assez à anticiper les conséquences malheureuses (c’est un peu normal : on part en vacances pour profiter du bon temps, pas pour te péter les guiboles en 7 morceaux avec fracture ouverte et risque d’hémorragie ou autre)
Gilles.
Le truc c’est quand même qu’en face, on a des contrats sacrément illisibles et aux conditions changeantes.
Je suis sûr de chez sûr qu’il y a quelques années, mon contrat LCL CB Premier - (EuropAssistance à l’époque) n’avait pas d’exclusion parapente; ça a apparemment changé, et ça m’a sans doute été notifié en petits caractères en bas d’un relevé de compte du genre “pour mieux vous servir, nous avons ajusté nos conditions, que vous pouvez aller lire sur http://…”, mais bon…
Bref, lesson learned: re-vérifier VRAIMENT les conditions, avant chaque voyage.
Je voyage pas mal pour et grâce au parapente et j’ai pris l’IA de la Ffvl. Après comme dit Piwaille et j’en suis, on ne pense jamais aux côtés négatifs. Surtout quand c’est en Europe. J’irais voler au Pakistan ou au Chili peut-être que je penserais différemment :grat:
Il serait temps qu’ils soient forcés à un effort de clarté sur ces clauses. Par ce que c’est loin d’être lisible et compréhensible par le français moyen. Et du coup bon nombre de gens se croient couverts alors qu’ils ne le sont pas ou parfois ils s’assurent pour des trucs pour lesquels ils sont déjà couverts…
Mais malheureusement cette clarté passerait par des exclusions généralisée le tout finissant par aboutir à l’impossibilité de couvrir le parapente sauf peut être avec le parachute de secours, la balise, le girophare sur le casque, le gilet jaune, la combinaison modèle bibendum air bag et la laisse sur enrouleur de 1km, tous rendus obligatoires par les rares assurances qui accepteront de couvrir à plusieurs milliers d’euros l’année… Et bien sûr si on se fait les croisés à l’atterro on sera pas couvert par ce qu’on aura pas lancé le secours!!
Qui a dit que j’exagère?.. d’ici à ce que le golf ou la rando soient considérés comme sport à risque car pour faire le tour du 18 trous cela “nécessite l’utilisation d’un engin à moteur” ou pour aller en montagne cela “nécessite l’utilisation d’un engin à moteur”, déjà que “les frais de recherche et de secours des personnes en montagne, en mer, dans le désert ou dans tout autre endroit inhospitalier” sont exclus… Et d’ici à ce que tout endroit à plus de 50km d’un hôpital ou le champ du voisin qui-dit-jamais-bonjour deviennent des “endroits inhospitalier”… Ah… et j’oubliais les US, systématiquement exclu, c’est un “endroit inhospitalier” là bas aussi?.. Bon OK depuis hier ça l’est un peu plus 
Non mais plus sérieusement je tire des gros traits, j’exagère le truc, mais plus ou moins vite selon les cas, on va droit vers des situations de ce genre à l’image de l’évolution des exclusions décrite par Hub.
T’as une assurance rapatriement, t’es assuré… point. Il ne devrait pas exister d’exclusions pour ce genre de choses que ce soit dans le jardin de tonton Gaspard qu’au fin fond du Sahara ou même au sommet de la Dent. Si tu glisse dans les éboulis en allant pisser au bord de la route du col du Galibier c’est une zone de montagne? Dans quel sens il faudra ramper pour que ça coûte le moins cher? Vers la voiture au risque de passer sur un rapatriement en embulance payant ou vers la pente pour espérer repartir en Dragon gratuit?
C’est comme les conneries de 50 kilomètres pour les pannes de voiture. C’est devenu débile ça aussi. Au point que certaines assurances font genre “nous on est meilleur que les autres” par ce qu’ils sont à 25 km… Ou que certaines assurances assurent l’accident, mais pas la panne… Ou les dépannages sur autoroute qui sont plus chers que sur la route d’à côté. Ça aussi c’est débile… c’est le même mec et le même modèle de dépanneuse qui va venir.
Alors oui du coup ça “force” certaines personnes, comme le dit M@tthieu à déclarer des accidents de parapente en accident de rando, ou à d’autres à pousser leur voiture sur 500 m et sortir leur caisse de l’autoroute… C’est certain que c’est les mêmes gens, qui ont provoqué les exclusions des 50 km en téléphonant à leur assurance par ce qu’ils n’arrivaient pas à démarrer leur voiture en bas de chez eux. Mais au final, quand tu vois que l’option 0 km coûte parfois que 5€ de plus par mois sur ton contrat, c’est vraiment lamentable… À quoi ça sert de créer l’exclusion 50 km dans ce cas? Juste à paraître moins cher que celui qui vient à partir de 25 km?.. les exclusions ne devraient pas être… point. Par ce qu’au final ce n’est qu’un maquillage pour faire payer plus cher aux gens les abus de certains (qui quoi qu’il arrive seront toujours présents) tout en paraissant moins cher que l’assureur d’en face.
Alors oui… pourquoi le papi qui sort jamais de son quartier irait payer l’assurance gratuite* de sa carte bancaire le même prix que Chatmalo qui va se jeter des falaises avec son sac plastique ou pourquoi tonton qui fait sa rando dans le champs de maïs derrière chez lui irait payer le même prix que Marc qui fait le Mont Blanc?.. Ben tout simplement pour être certain d’être assuré quand tu payes une assurance et ne pas tomber dans l’une des innombrables exclusions écrites dans les 50 pages en police taille 4 en charabia juridique.
Quand on est vraiment dans la merde on a juste besoin d’aide et ça devrait être sans clauses.
Par ce que si on parle d’abus, qui est ce qui abuse le plus entre vouloir faire démarrer sa voiture en bas de chez soit quand on doit aller bosser ou vouloir se faire dépanner avec sa vieille R5 à 300000 kil sur le bord de l’autoroute du soleil?.. pas si évident de répondre, la personne honnête sera dans les deux car dans un cas nécessitant une aide et la personne un peu moins honnête jouera toujours avec les limites de ce qu’il est possible de faire. Et chez nous qui c’est qui abuse le plus sa RC en cas d’entorse causée à autrui, tonton Labiplace qui du haut de ses 70 balais fait faire des bi à toutes ses copines ou le p’tit Kévlekéké qui enchaîne les dribbles dans la cour de l’école bondée… Là aussi j’aurais du mal à répondre.
*par ce qu’au final faut pas se leurrer, l’assurance gratuite, on la paye toujours quelque part.
Voilà… Désolé pour ceux qui ont réussi à lire jusque là, je mélange tout, je vide ma bile sur les assureurs, je caricaturise à outrance, je fais des raccourcis à rendre jalou M@tthieu, je fais des généralités à faire faire un choc anaphylactique à pseudo…
… mais ça serait tellement plus simple si lorsqu’on s’assure on soit certain d’être assuré.
Allé je me suis fais du bien, et :sors: me :canape: